Quote e patrimonio

Le quote

I contributi versati vengono investiti secondo le indicazioni del comparto scelto dall’aderente e convertiti in quote. Alla fine di ogni mese, il valore di ogni singola quota viene aggiornato in base al valore di mercato degli investimenti effettuati. L’aggiornamento viene calcolato entro il quinto giorno lavorativo del mese successivo e pubblicato solitamente entro la metà di tale mese.

Il numero di quote in circolazione non rimane costante se:

  • Entrano nuovi contributi
    Al contributo ricevuto vengono assegnate il numero di quote che corrispondono all’importo versato, diviso il valore unitario della quota di quel mese;
  • Vengono effettuate delle liquidazioni

Alla liquidazione vengono disinvestite il numero di quote pari all’importo lordo diviso il valore unitario della quota.

Nella pagina contenente le Quote possibile consultare, per ogni comparto e per ciascun mese, il valore unitario della quota e il patrimonio complessivo di ogni comparto.

Il patrimonio

Il patrimonio di ciascun comparto è ripartito in quote: possiamo considerare la singola quota come un “mattoncino” che, insieme agli altri, costituisce il patrimonio del comparto.

Il patrimonio di un comparto corrisponde quindi al numero di quote che lo compongono per il loro valore unitario. La somma del patrimonio gestito di ogni comparto forma il patrimonio gestito dal fondo.

L’aumento dei contributi versati dalle persone iscritte e del valore delle singole quote incrementano il valore del patrimonio del Fondo.

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